Diligent

Diligent는 자금세탁방지(AML) 및 사기 예방 운영을 관리하는 핀테크 컴플라이언스 팀을 위해 특별히 구축된 AI 기반 플랫폼입니다. 이 도구는 대규모 언어 모델을 활용하여 법인 리스크 조사, 고객 문서 검증, 알림 분류 등 반복적인 컴플라이언스 업무를 자동화하여 엄격한 감사 컴플라이언스를 유지하면서 수동 업무량을 줄여줍니다. 1차 실사(Due Diligence) 업무를 대규모로 처리함으로써 Diligent는 팀이 더 가치 있는 리스크 평가 및 의사 결정에 집중할 수 있도록 지원합니다. Diligent의 핵심 강점은 기존 AML 및 KYC 시스템과 disruptive한 마이그레이션 없이 원활하게 통합될 수 있다는 점입니다. 이 플랫폼은 API 통합을 통해 현재 사용 중인 벤더 및 인프라와 연결되어, 팀이 기존 워크플로 및 도구에 AI 기능을 임베드할 수 있도록 합니다. 이러한 접근 방식은 운영 마찰을 최소화하고, 조직이 전체 컴플라이언스 스택을 개편하는 대신 점진적으로 AI를 도입할 수 있게 합니다. 이 플랫폼은 AML 모니터링 시스템에서 발생하는 오탐(false positive) 알림을 줄여주며, 이는 컴플라이언스 운영의 주요 고충입니다. Diligent는 알림을 지능적으로 필터링하고 우선순위를 매김으로써 알림 피로를 줄이고 분석가의 생산성을 향상시킵니다. 또한 문서 검토 및 리스크 평가를 간소화하여 고객 온보딩을 가속화함으로써, 규제 기준을 유지하면서 더 빠르고 원활한 경험을 제공합니다. Diligent는 직접 사용할 수 있는 사용자 친화적인 인터페이스와 시스템 통합을 위한 커스터마이징 가능한 API 옵션을 모두 제공합니다. 이 솔루션은 컴플라이언스 비용을 절감하고, 의사 결정 시간을 단축하며, 전반적인 리스크 평가 품질을 향상시켜 핀테크 팀이 규제 의무를 효율적으로 이행할 수 있도록 설계되었습니다.